加密貨幣從0開始，安全實戰投資攻略

0. 起步之前- 概念篇，當故事來聽最好入手

0.1 定義：虛擬貨幣、加密貨幣

虛擬貨幣（Virtual Currency）泛指所有在數位世界中存在的貨幣單位，例如遊戲中的金幣、社交平台上的點數等。而加密貨幣（Cryptocurrency）則是依賴區塊鏈技術、透過密碼學（Cryptography）確保交易安全和分散化的數位資產。它的核心特性是去中心化（Decentralization），意味著不受政府、銀行等第三方的控制。

範例：
假設你玩手機遊戲時，使用遊戲中的虛擬幣來購買武器、道具，這是虛擬貨幣的應用。而當你購買比特幣（BTC）這類加密貨幣來進行交易或投資時，這就是加密貨幣的操作。像遊戲內的虛擬貨幣，其價值通常只能在特定平台上使用，而加密貨幣則擁有真實的市場價值，並且能在不同的交易所間自由轉換。

0.2 從比特幣的發展故事來理解：粗淺認識區塊鏈、去中心化

比特幣（Bitcoin）是由中本聰（Satoshi Nakamoto）於2008年推出的首個加密貨幣。比特幣的誕生標誌著區塊鏈技術的誕生。區塊鏈是一種分散式帳本技術（Distributed Ledger Technology, DLT），它通過去中心化的網絡來驗證和記錄所有交易。每個交易被打包成一個區塊，依序連接成一條鎖鏈，這使得所有交易公開透明且難以篡改。

範例：
2008年，全球金融危機讓許多人對傳統銀行失去信心。比特幣的推出希望解決這個問題，透過去中心化的方式進行交易驗證，不需要依賴銀行或中介機構。這讓比特幣的價值逐漸上升，從最初的幾美分到目前數萬美元的市值。例如，2020年開始，比特幣因應對抗法幣通脹和全球經濟不確定性，價值暴漲至歷史高位。

0.3 從以太坊的發布：簡單認識智能合約，並了解與比特幣的差異

以太坊（Ethereum）是由Vitalik Buterin於2015年推出的開放式區塊鏈平台，除了像比特幣一樣允許數位資產的轉移外，它還支持智能合約（Smart Contracts）。智能合約是一種程式代碼，能在特定條件達成時自動執行交易。這樣的技術使得許多去中心化應用（DApps）能在以太坊區塊鏈上運行。

範例：
例如，一個典型的智能合約案例是保險業。假設你購買了基於以太坊的保險，當預設條件達成，如颱風災害達到某個強度，智能合約會自動向你支付保險賠償，無需人工干預。這與傳統保險公司需要人為處理理賠申請的過程相比，效率更高，且減少了爭議。

0.4 從幣安的故事：認識加密貨幣交易所可以帶來什麼服務，也可追加認識ICO、IEO

幣安（Binance）成立於2017年，快速成為全球交易量最大的加密貨幣交易所。交易所的主要功能是提供投資者一個購買、賣出、交易加密貨幣的平台。此外，幣安還支持許多額外功能，如質押（Staking）、借貸（Lending）等。它還推出了ICO（Initial Coin Offering）和IEO（Initial Exchange Offering）等模式，讓新創加密貨幣項目透過這些方式進行資金募集。

範例：
例如，幣安推出了其原生代幣BNB（Binance Coin），初期透過ICO籌集資金，現在BNB已成為主流幣種之一。此外，幣安的IEO平台「Binance Launchpad」協助許多加密貨幣新項目發行代幣。2021年，幣安推出的 Axie Infinity IEO 大受歡迎，這個 GameFi 項目吸引了數百萬用戶參與。

0.5 稍微了解一下DeFi去中心化金融，可以做什麼？

DeFi（Decentralized Finance）是基於區塊鏈技術的去中心化金融服務，旨在取代傳統金融體系。它包括借貸、支付、保險等各種金融應用，且無需依賴中間人或中心機構。

範例：
在 DeFi 世界中，Compound 是一個知名的借貸平台，允許使用者將加密貨幣存入平台並獲得利息。與傳統銀行不同，借款人無需提供信用評分，僅需提供足夠的加密貨幣作為抵押即可借貸。2020年，Compound 的使用者數量激增，顯示了 DeFi 對於新興市場的吸引力。

  

1. 投資心態，問問自己目前想做一位…

1.1 純粹想吸收知識

如果你只是對加密貨幣及其技術感到好奇，可以先專注於學習其技術架構、經濟影響和未來應用場景。這樣的心態不需要承擔實際投資風險，重點在於了解和學習。

範例：
假設你是一個IT工程師，對區塊鏈技術感興趣，那麼學習比特幣區塊鏈背後的工作量證明機制（Proof of Work）或以太坊的共識演算法（Consensus Algorithms）會更具吸引力。你可以參加如 Coursera、Udemy 等提供的區塊鏈技術課程。

1.2 想嘗試做一個投資者

如果你的目的是長期投資，建議從少量資金開始，並聚焦於市場上已經穩定存在的加密貨幣，如比特幣、以太坊等。同時，要了解投資的風險以及市場波動性。

範例：
假如你是初學者且希望進行長期投資，你可以像一位2020年以$10,000購買比特幣並長期持有的投資者一樣，最終隨著比特幣價格上漲，在一年內獲得超過一倍的回報。然而，如果在2018年市場大幅下跌前進場，則可能經歷長時間的虧損。

1.3 想嘗試做一個交易獲利者

如果你有興趣進行加密貨幣的短線交易，則需要了解市場的技術分析（Technical Analysis）和基本面分析（Fundamental Analysis），並掌握風險管理技巧。這類投資需要花費更多時間和精力去研究市場走勢。

範例：
2021年Dogecoin（DOGE）因網路迷因和Elon Musk的推文而暴漲，短線交易者利用價格急劇波動，迅速進行買賣，從中獲得利潤。這類投資方式需要高度的市場敏感度和良好的心理素質，因為波動大可能導致巨額虧損。

  

2. 認識熱門幣種

2.1 依性質類別區分：主流幣、山寨幣、穩定幣、迷因幣

市場上的加密貨幣可以根據其性質分類：

主流幣：如比特幣（BTC）、以太坊（ETH）等，這些幣種市值龐大且長期穩定。
山寨幣（Altcoins）：如Solana（SOL）、Polkadot（DOT），這些幣種以不同的技術創新或應用場景吸引投資者。
穩定幣（Stablecoins）：如泰達幣（USDT），其價值與法定貨幣（如美元）掛鉤，因此價值穩定。
迷因幣（Meme Coins）：如狗狗幣（DOGE），通常沒有實際應用，靠社群炒作推高價格。
範例：
假設你想投資比較穩定的加密貨幣，可以選擇穩定幣 USDT，因為它與美元1:1掛鉤，適合作為避險資產。而如果你想進行高風險高回報的投資，迷因幣如Shiba Inu（SHIB）則可能是你的選擇，雖然風險高，但社群力量往往能帶來短期的巨大漲幅。

2.2 全球十大加密幣有哪些？

目前市場上市值最大的加密貨幣包括：比特幣（BTC）、以太坊（ETH）、幣安幣（BNB）、瑞波幣（XRP）、卡爾達諾（ADA）、Solana（SOL）、Polkadot（DOT）、泰達幣（USDT）、USD Coin（USDC）、狗狗幣（DOGE）。

範例：
假如你想投資於市值最大的加密貨幣，2021年比特幣（BTC）曾一度達到$64,000的高點，成為全球最受歡迎的數字資產。同時，以太坊的智能合約應用和去中心化金融（DeFi）的興起，也讓其價值從2018年的$100一度漲至超過$4000。

    

3. 認識常見的加密貨幣交易所，Top 10

加密貨幣交易所是你進行買賣加密貨幣的主要平台。以下是一些全球知名的交易所：

幣安（Binance）：全球交易量最大的交易所，提供豐富的加密貨幣交易對及多樣化的服務（如期貨、質押、借貸）。
Coinbase：美國最大的交易所，操作介面簡單，適合新手，且受到美國政府監管。
Kraken：提供低手續費和高安全性的交易環境，支持多種加密貨幣及法幣兌換。
FTX（2022年崩盤）：曾是一個快速成長的交易所，提供多樣化的產品與槓桿交易服務。
Bybit：以期貨交易聞名，適合進行槓桿交易和期貨交易的投資者。
OKX：提供現貨、期貨、永續合約等多元服務，支持全球用戶。
KuCoin：擁有豐富的山寨幣交易對，同時提供挖礦、借貸等附加服務。
Huobi：亞洲市場的重要平台，支持許多亞太地區的加密貨幣交易。
Gemini：由Winklevoss兄弟創辦，受美國紐約州金融監管，安全性較高。
Bitfinex：支持大量加密貨幣交易對，適合專業投資者使用。
範例：
假如你是剛入門的投資者，Coinbase 的簡單操作介面可能適合你，它支持直接使用銀行卡或信用卡購買加密貨幣。而如果你是進階用戶，Binance 的多樣化交易功能如槓桿和期貨可能能提供更多選擇。

  

4. 實際體驗一次交易

4.1 如何開戶

首先，你需要選擇一家加密貨幣交易所並註冊帳號。通常，交易所會要求你進行身份驗證（KYC，Know Your Customer）以遵守反洗錢規範（AML）。

範例：
在 Binance 開戶的過程中，你需要上傳身份證件、護照或駕照照片，並完成簡單的面部識別。這個步驟通常在幾分鐘內完成，之後你便可以開始交易。

4.2 認識並申請錢包

加密貨幣錢包分為熱錢包（Hot Wallet）和冷錢包（Cold Wallet）。熱錢包是連接互聯網的錢包，方便交易和使用；冷錢包則是離線儲存，安全性較高，適合長期持有。

範例：
MetaMask 是一個流行的以太坊熱錢包，適合用來與去中心化應用（DApps）互動。而 Ledger 則是知名的冷錢包品牌，你可以將比特幣、以太幣等加密貨幣存入此錢包，並保持離線狀態以提高安全性。

4.3 以適當金額從新台幣買入穩定幣(泰達幣)進而買入想買的幣種

在交易所完成開戶後，你可以將新台幣充值至交易所，然後使用台幣購買穩定幣（如USDT，泰達幣），接著再使用穩定幣購買其他加密貨幣。

範例：
假設你有10,000台幣，透過幣安交易所購買USDT，當前匯率為1 USDT = 30台幣，你可以獲得約333 USDT。隨後，你可以用這些USDT去購買以太坊或比特幣。

4.4 反向學會從加密貨幣出金換成台幣

當你想將加密貨幣轉回現金時，你需要將手上的加密貨幣兌換成穩定幣（如USDT），然後再透過交易所賣出，轉換為新台幣，並提取到你的銀行帳戶。

範例：
你將手中的以太坊（ETH）兌換成USDT，然後再透過幣安將USDT換成台幣，最終將台幣提取至你的銀行帳戶。這個過程通常需要幾個小時到一天的時間，視平台的處理速度而定。

4.5 學習怎麼看漲跌盤勢

理解加密貨幣的價格走勢對於短期交易或長期投資者都很重要。交易平台通常提供K線圖（Candlestick Chart）、成交量（Volume）、移動平均線（Moving Average）等技術指標來幫助投資者做出決策。Coingecko 和 Coinmarketcap 可即時追蹤。

範例：
假如你看到比特幣的價格在K線圖中形成了一個「頭肩頂」的型態，這通常代表價格即將下跌，你可能會選擇在此時賣出比特幣避免損失。

5. 補足你的區塊鏈知識

加密貨幣的基礎是區塊鏈技術，因此，了解區塊鏈的基本原理是非常重要的。區塊鏈的核心概念包括共識機制（Consensus Mechanism）、去中心化（Decentralization）、智能合約（Smart Contracts）和跨鏈技術（Cross-chain Technology）。

範例：
比特幣的區塊鏈是基於工作量證明（Proof of Work）共識機制運行，而以太坊的2.0升級則逐漸轉向權益證明（Proof of Stake）機制，這大大降低了能源消耗並提高了交易速度。學習這些技術的基本運作可以幫助你更深入理解不同加密貨幣項目的潛力。

  

6. 擴大認識市場上都有什麼投資或交易方式 (不知不做，慎防陷阱詐騙)

6.1 放貸，放貸機器人

加密貨幣放貸平台允許你將持有的加密貨幣借給他人，以獲得利息。這類投資風險相對較低，但收益較為穩定。

範例：
Compound 是一個流行的去中心化借貸平台，用戶可以將USDT借給需要的人並獲取年化收益。這就像是傳統的定存或放貸，但不需要通過銀行來進行。

6.2 跟單交易，跟單機器人

跟單交易允許新手跟隨資深交易者的交易策略，自動進行買賣。你可以選擇不同交易員的策略，並根據他們的操作進行交易。

範例：
如果你是剛開始接觸加密貨幣交易的新手，Bybit 交易所提供的跟單交易功能可以幫助你選擇經驗豐富的交易員，當他們買入或賣出某個加密貨幣時，你的賬戶也會自動進行同樣的操作。

6.3 期現套利

期現套利（Futures Arbitrage）是指利用現貨價格和期貨價格的差異來獲取利潤。這種投資方式通常風險較低，因為套利機會通常存在於價格差異明顯的市場。

範例：
例如，你在現貨市場以$10,000的價格購買了一個比特幣，然後在期貨市場以$10,200的價格賣出。這中間的$200價差就是你的套利收益。

6.4 流動性挖礦

流動性挖礦是指你提供加密貨幣給去中心化交易所（DEX）作為流動性資產，並從交易手續費中獲得獎勵。

範例：
在 Uniswap 上，你可以提供ETH和USDT的流動性，當其他用戶進行交易時，你可以獲得部分交易手續費作為獎勵。這類投資適合持有大量加密貨幣的用戶。

6.5 合約交易 vs 槓桿交易

合約交易（Futures Trading）與槓桿交易（Leverage Trading）都屬於高風險高回報的投資方式。槓桿交易允許你用借來的資金進行交易，從而放大收益，但同時也會放大損失。

範例：
假設你在Binance上進行槓桿交易，使用2倍槓桿，投資$1,000進行比特幣交易。如果價格上漲10%，你將獲得$200的利潤；但如果價格下跌10%，你將損失$200。

6.6 空投

空投（Airdrop）是指加密貨幣項目方免費向用戶發放代幣，通常是為了推廣新項目或獎勵忠實用戶。

範例：
Uniswap 在2020年9月向所有早期用戶空投了400 UNI代幣，當時價值約$1,200，這對於那些早期使用該平台的用戶來說是一筆意外之財。

  

6.7 GameFi

GameFi 是結合遊戲和金融的領域，讓玩家在玩遊戲的過程中賺取加密貨幣。這類遊戲通常運行在區塊鏈上，玩家可以通過達成遊戲內目標或完成任務來獲得代幣。

範例：
Axie Infinity 是一個熱門的GameFi遊戲，玩家可以飼養、繁殖和戰鬥虛擬生物，並通過出售這些生物獲得以太坊或其他加密貨幣的獎勵。

  

7. 結語與叮嚀

加密貨幣市場風險與機遇並存。作為新手投資者，了解基礎知識、保持理性投資、避免受到短期市場波動的影響，是成功進行加密貨幣投資的關鍵。記得不要將所有資金投入一個項目，分散風險是長期穩定獲利的基礎。
  
範例：
2021年以來，隨著比特幣價格劇烈波動，許多投資者在情緒驅動下高買低賣，最終造成損失。因此，投資者應該設定合理的投資目標，並時刻保持冷靜的心態，避免情緒化操作。
  
希望這篇指南能幫助你在加密貨幣投資的旅程中打好基礎，並有效避開市場中的風險陷阱。

 

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